- تعكس النتائج القوية خلال العام الحالى الأداء الإيجابي لجميع القطاعات التشغيلية التابعة للمجموعة المالية هيرميس القابضة
أعلنت اليوم المجموعة المالية هيرميس القابضة، البنك الشامل فى مصر وبنك الاستثمار الرائد فى الأسواق الناشئة والمبتدئة، عن النتائج المالية والتشغيلية خلال عام 2021، حيث نجحت فى تنمية الإيرادات لتتجاوز 6 مليار جنيه لأول مرة فى تاريخها. وقد بلغت الإيرادات 6.1 مليار جنيه، وهو نمو سنوى بمعدل 12%، مصحوبًا بنمو صافى الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية بمعدل سنوى 12% ليصل إلى 1.5 مليار جنيه.
ويعكس نمو الإيرادات الأداء القوى للعديد من القطاعات التشغيلية بالشركة إلى جانب إضافة نتائج أعمال بنك الاستثمار العربى (aiBANK) لشهرى نوفمبر وديسمبر إلى القوائم المالية المجمعة للمجموعة المالية هيرميس القابضة، وذلك بعد إتمام صفقة الاستحواذ على حصة الأغلبية بنسبة 51% من أسهم البنك خلال الربع الأخير من عام 2021. فقد ساهمت إيرادات البنك، والتى بلغت 306 مليون جنيه، فى تعزيز الإيرادات المجمعة للشركة خلال عام 2021.
وفى هذا السياق أعرب كريم عوض الرئيس التنفيذى للمجموعة المالية هيرميس القابضة، عن اعتزازه بالنتائج القوية التى حققتها الشركة خلال عام 2021، حيث تمكنت الشركة من ترسيخ مكانتها الرائدة عبر تعظيم الاستفادة من فرص النمو الجذابة التى تنبض بها الأسواق فضلًا عن تحقيق العديد من الإنجازات على صعيد الأداء التشغيلى بمختلف قطاعات الشركة وذلك على الرغم من التقلبات التى شهدتها الأسواق. وأضاف عوض أن قطاع التمويل غير المصرفى واصل تسجيل نتائج استثنائية خلال عام 2021، حيث ارتفعت المساهمة الإيجابية لشركة «تنمية» المتخصصة فى خدمات التمويل متناهى الصغر فى تعزيز نتائج المجموعة حيث ساهمت بالنصيب الاكبر، كما نجحت شركة «ڤاليو»، منصة تكنولوجيا الخدمات المالية للشراء الآن والدفع لاحقاً (BNPL)، فى مضاعفة عدد المعاملات على مدار العام. ونجح قطاعى الترويج وتغطية الاكتتاب والوساطة فى الأوراق المالية فى تحقيق إيرادات ممتازة، حيث تمكن قطاع الترويج وتغطية الاكتتاب فى مضاعفة الإيرادات فضلًا عن إتمام العديد من الصفقات ليصل كل منهما إلى مستويات قياسية جديدة، وهو ما ساهم فى ترسيخ مكانة المجموعة المالية هيرميس القابضة باعتبارها المؤسسة المالية والاستثمارية الرائدة فى الأسواق الناشئة والمبتدئة.
وارتفعت إيرادات قطاعى الوساطة فى الأوراق المالية والترويج وتغطية الاكتتاب (Sell-Side) بمعدل سنوى 44% لتبلغ 1.8 مليار جنيه خلال عام 2021، وذلك على خلفية الأداء الاستثنائى الذى حققه كل قطاع منفردًا على مدار العام. فقد نجح قطاع الترويج وتغطية الاكتتاب فى إتمام 40 صفقة بقيمة إجمالية 7.9 مليار دولار تنوعت بين أسواق رأس المال وأسواق ترتيب وإصدار الدين وصفقات الدمج والاستحواذ، وهو ما أثمر عن مضاعفة إيرادات القطاع لتسجل 494 مليون جنيه. وارتفعت إيرادات قطاع الوساطة فى الأوراق المالية بمعدل سنوى 29% إلى 1.3 مليار جنيه مدفوعةً بالأداء القوى فى السوق المصرى بالإضافة إلى السوق الإماراتي خاصةً أبو ظبى وكذلك المردود الإيجابى من المنتجات المُهيكلة (structured products).
ومن ناحية أخرى، تراجعت إيرادات قطاعى إدارة الأصول والاستثمار المباشر (Buy-Side) بمعدل سنوى 23% لتسجل 636 مليون جنيه خلال عام 2021، وذلك فى ضوء انخفاض إيرادات قطاع الاستثمار المباشر بمعدل سنوى 77% بسبب تسجيل أتعاب اداء بقيمة 342 مليون جنيه بعد إتمام التخارج من شركة Vortex III خلال العام الماضي، بينما ارتفعت إيرادات القطاع بمعدل سنوى 140% فى الربع الرابع من عام 2021. كما ارتفعت إيرادات قطاع إدارة الأصول بمعدل سنوى 45% لتسجل 528 مليون جنيه خلال عام 2021، مدفوعة بنمو أتعاب الأداء الخاصة بشركتها التابعة Frontier Investment Management Partners’ “FIM” خلال الربع الأخير من عام 2021.
وشهدت إيرادات عمليات الخزانة تراجعًا بمعدل سنوى 31% لتسجل 1.3 مليار جنيه خلال عام 2021، وذلك على خلفية تسجيل خسائر محققة وغير محققة ناتجة عن إعادة تقييم لرؤوس الأموال المبدئية (seed capital)، مقابل تسجيل أرباح محققة وغير محققة قوية خلال نفس الفترة من العام الماضي. ومن ناحية أخرى، ساهمت أرباح عمليات الخزانة و فروق ترجمة العملة الأجنبية فى تنمية إيرادات القطاع.
ورغم الأداء القوى لكلٍ من قطاع الترويج وتغطية الاكتتاب والوساطة فى الأوراق المالية وإدارة الأصول، غير أنها لم تنجح فى تعويض تراجع إيرادات قطاعى الاستثمار المباشر وعمليات الخزانة، حيث انخفضت إيرادات بنك الاستثمار بمعدل سنوى 6% لتسجل 3.8 مليار جنيه خلال 2021.
ومن جانب آخر، نجحت الشركات التابعة تحت مظلة قطاع التمويل غير المصرفى (NBFI)فى تحقيق أداء قوى على المستوى المالى والتشغيلى خلال عام 2021، حيث ارتفعت إيرادات القطاع بمعدل سنوى 41% لتسجل 2 مليار جنيه، مصحوبة بارتفاع قيمة محفظة التمويلات بمعدل 39% لتسجل 13 مليار جنيه. وقد ارتفعت مساهمة شركة "تنمية"، والتى تمثل 72٪ من ايرادات القطاع، لتسجل 1.4 مليار جنيه خلال العام الجاري، وهو نمو سنوى بمعدل 31% وذلك بفضل نمو المبيعات والتوسع الجغرافى بكل أنحاء مصر. كما نجحت شركة "ڤاليو" فى تحقيق أداء استثنائى خلال عام 2021، حيث ارتفعت الإيرادات بمعدل سنوى 171% لتسجل 302 مليون جنيه بفضل نجاحها فى توقيع العديد من الشراكات مع كبرى المؤسسات العاملة فى مختلف القطاعات الحيوية بالإضافة إلى المنتجات المبتكرة التى أطلقتها الشركة والتى اجتذبت اقبال كبير من قبل العملاء وغير العملاء. وشهدت أنشطة التخصيم التابعة للمجموعة المالية هيرميس للحلول التمويلية تقدمًا ملحوظًا خلال عام 2021، حيث ارتفعت الإيرادات بمعدل سنوى 117% لتسجل 58 مليون جنيه بفضل قدرتها على تحقيق التكامل والتضافر مع أنشطة بنك الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت إيرادات أنشطة التأجير التمويلى التابعة للمجموعة المالية هيرميس للحلول التمويلية إلى 215 مليون جنيه وهو نمو بمعدل سنوى 16%.
وارتفعت المصروفات التشغيلية للمجموعة بمعدل سنوى 9% لتسجل 3.9 مليار جنيه خلال عام 2021، مدفوعة بتجميع مصروفات بنك الاستثمار العربى «aiBANK» والتى بلغت 156 مليون جنيه وهو ما يمثل 50% من إجمالى الزيادة فى المصروفات. وارتفعت مصروفات العاملين بنسبة 20٪ لتصل إلى 2.8 مليار جنيه، وذلك على خلفية التوسع بنطاق عمليات التمويل غير المصرفى والمصروفات المتغيرة المتعلقة بزيادة الإيرادات من العمليات الأساسية. بالإضافة إلى ذلك، استقرت المصروفات الإدارية والعمومية الأخرى وذلك نتيجة تراجع المصروفات التشغيلية بقطاع بنك الاستثمار وتحديدًا تراجع مخصصات خسائر الائتمان المتوقعة بأنشطة الشركات التابعة لقطاع التمويل غير المصرفي.
وعلى هذه الخلفية، ارتفع صافى الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية بمعدل سنوى 12% ليبلغ 1.5 مليار جنيه خلال عام 2021، مدفوعًا بالنمو الملحوظ فى إيرادات قطاع التمويل غير المصرفي، وكذلك إيرادات بنك الاستثمار العربى «aiBANK» والذى ساهم منفردًا بحوالى 38 مليون جنيه فى صافى أرباح الشركة.
وفى الختام، أعرب عوض أن العالم اليوم يشهد قيام البنوك المركزية بوقف ضخ المزيد من السيولة النقدية واستمرار الضغوط التضخمية والعوائق الجيوسياسية. وأضاف عوض أنه عندما ينظر إلى ما تم إنجازه، يشعر بالثقة فى المردود الإيجابى للاستراتيجية التى تبنتها الشركة على مدار السنوات الخمس الأخيرة، بداية من التوسع فى الأسواق الناشئة والمبتدئة، مرورًا بتنويع أنشطتها لتشمل خدمات التمويل غير المصرفي، ووصولًا إلى الدخول فى مجال الخدمات المصرفية التجارية، فضلًا عن تعزيز قدرة الشركة لتتجاوز مختلف التحديات والتقلبات التى تشهدها الأسواق.