ازدادت طرق جرائم الاستيلاء على أموال البنوك، في الفترة الأخيرة، وتعددت أساليبها من عدة أسباب كمنت مجملها في البيانات البنكية السرية للمواطنين، فهناك من يقوم بسرقة البيانات عن طريق الكارت وأخري عن طريق الأساليب الاحتيالية بالتواصل التليفوني أو وسائل التواصل الاجتماعي، وكانت أغرب هذه الأساليب عن طريق موظفي البنوك في الاستيلاء علي أموال ومدخرات البنوك بتزوير البيانات وسرقة أموال العملاء.
وفي السياق، أمرت النيابة العامة، بحبس تشكيل عصابي تخصص فيتزوير كشوف الحسابات البنكية لترويجها على عملائهم راغبي للسفر للخارج مقابل مبالغ مالية، 4 أيام احتياطيا علي ذمة التحقيقات في القضية.
وكشفت التحريات الأمنية عن تورط 3 أشخاص أحدهم مندوب سفريات، و عامل، وحاصل على بكالوريوس هندسة إتصالات فى تكوين تشكيلاً عصابياً تخصص فى تزوير وترويج كشوف الحسابات البنكية المنسوبة للعديد من البنوك المصرية والأجنبية العاملة بالبلاد، وإستغل أحدهم طبيعة عمله كمندوب سفريات بإحدى الشركات ، وإتخذها وكراً لممارسة نشاطه الإجرامى فى تزوير تلك الكشوف وترويجها على المواطنين من راغبى السفر لخارج البلاد للتقدم بها من ضمن المستندات لمسئولى تلــك السفــــارات والقنصليـــات العاملـــة بالبـــلاد بقصــد الحصول على تأشيرة الدخول.
وبينما تولى المتهمين الآخرين ترويج كشوف الحساب المزورة لعملائهم من راغبى السفر نظير حصولهم على مبالغ مالية تتراوح ما بين 2000 إلى 4000 آلاف جنيه مصرى وإقتسام حصيلتها فيما بينهم، وضبطت الجهات الأمنية عدد من كشوف الحساب البنكية المنسوبة للعديد من البنوك، و4 هواتف محمولة تستخدم فى نشاطهم الإجرامى، و جهاز حاسب آلى محمول" لاب توب " وطابعة كمبيوتر، وبفحص المستندات والأجهزة المضبوطة فنياً تبين أن كشوف الحسابات مزورة تزويراً كلياً كما تبين أن الأجهزة الإلكترونية مُحملة بصور من المستندات المضبوطة وكذا محادثات نصية تُفيد نشاطهم الإجرامى.
وتلقت الجهات الأمنية بلاغ من مسئول بأحد البنوك عن وجود كشوف حسابات بنكية منسوبة للبنك بأسماء مواطنين ليسوا من عملاء البنك والتقدم بها لمسئولى بعض السفارات والقنصليات الأجنبية بالبلاد وخاصة دول الإتحاد الأوروبى بقصد الحصول على تأشيرة دخول لتلك الدول.
كما حققت النيابة مع المدير المسئول عن ماكينات الصراف الآلى بأحد البنوك في القاهرة ، لاتهامه بالاستيلاء على أموال العملاء، واستغلال طبيعة عمله كونه المسئول عن ماكينات الصراف الآلى والاطلاع على حسابات الإيداعات الخاصة بماكينات الصراف الآلى، والتى يوجد بها فائض من عمليات السحب والإيداع، وهى المبالغ المالية الناتجة عن العمليات التى تمت ولم يقم العميل بسحب النقود منها لتعطل ماكينات الصراف الآلى حينها، أو أسباب تقنية أخرى خاصة بالماكينات والتى يقوم بالإطلاع عليها نظراً لطبيعة عمله.
وضبطت الجهات الأمنية، المسئول عن ماكينات الصراف الآلى بالبنك – مقيم بدائرة قسم شرطة الزيتون بالقاهرة ) باستغلال طبيعة عمله كونه المسئول عن ماكينات الصراف الآلى والإطلاع على حسابات الإيداعات الخاصة بماكينات الصراف الآلى والتى يوجد بها فائض من عمليات السحب والإيداع وهى المبالغ المالية الناتجة عن العمليات التى تمت ولم يقم العميل بسحب النقود منها لتعطل ماكينات الصراف الآلى حينها أو أسباب تقنية أخرى خاصة بالماكينات والتى يقوم بالإطلاع عليها نظراً لطبيعة عمله، حيث إختمرت فى ذهنه فكرة الإستيلاء على تلك المبالغ خلسة بإنشاء حساب خاص بأحد أقاربه "حسن النية " وتحويل تلك المبالغ إلى ذلك الحساب دون علم البنك والإستيلاء عليها عقب ذلك حيث قام بإجراء عدد (59) عملية سحب خلال الأشهر الأخيرة بإجمالى مبالغ بلغت (700) ألف جنيه مصرى تم الإستيلاء عليها .
عقب تقنين الإجراءات أمكن ضبطه وبحوزته (بطاقة الدفع الإلكترونى"المستخدمة فى صرف المبالغ المالية" – هاتف محمول – مبلغ مالى )، وبمواجهته أقر بارتكابه الواقعة على النحو المشار إليه، تم اتخاذ الإجراءات القانونية.
وفي سياق متصل كشفت الجهات الأمنية المختصة عن قيام (موظف بفرع أحد البنوك )بدائرة مركز شرطة الباجور بالمنوفية، بإستغلال طبيعة عمله كونه مدير قسم الحسابات وقام بإختلاس مبالغ مالية من حسابات عملاء البنك من خلال قيامه بإجراء عمليات سحب لتلك المبالغ المالية دون علم أصحابها بموجب مستندات مزورة والتلاعب بدفاتر البنك ، وتمكن من خلال ذلك من الإستيلاء على مبالغ مالية بلغ إجماليها (9 مليون جنيهاً) مستغلاً كونه مقيم بدائرة مركز شرطة الباجور وعلمه سفر بعض عملاء البنك لخارج البلاد والبعض الآخر من كبار السن ، وكذا علمه بالحسابات الراكدة بالبنك من خلال عمله ، وحتى يصعب إكتشاف أمره قام بتزوير توقيعات عملاء البنك على إيصالات صرف نقدية صحيحة منسوب صدورها إلى البنك جهة عمله تفيد "خلافاً للحقيقة" حضورهم للبنك وطلبهم إجراء عمليات صرف لمبالغ مالية من حساباتهم ، وكذا القيام بإجراء تحويلات مالية من الحساب الرئيسى للبنك إلى حسابات بنكية لعملائه وسحب تلك المبالغ بموجب إيصالات صرف نقدية "مزورة".
وفي الأشهر الماضية الأجهزة الأمنية تلقت بلاغات من مسئولين بأحد البنوك وعملاء فيه، تؤكد تعرض 13 عميلا لعمليات نصب باسم خدمة العملاء، وقامت ب تشكيل فريق أمني "على أعلى مستوى" لتتبع العصابة التي هذه الجرائم، لما تمثله من خطورة على اقتصاد البلاد.
وقالت أحد الضحايا إنها تلقت اتصالا أنه من خدمة عملاء البنك واستولى على مبلغ 200 ألف جنيه من حسابها، وحينما توجهت إلى البنك اكتشفت تعرض عملاء آخرين لنفس الأمر.
وحققت النيابة مع متهمين بالاستيلاء على أرصدة مالية من حساب أحد العملاء البنكي بفرع أحد البنوك، وإيهامهم بأنهما موظفى خدمة العملاء بالعديد من البنوك العاملة بالبلاد أو شركات الإتصالات ، وطلب بيانات بطاقات الدفع الإلكتروني الخاصة بهم تحت زعم تحديث البيانات أو فوزهم بجوائز مالية "خلافاً_للحقيقة" ، قيام (موظف بفرع أحد البنوك )بدائرة مركز شرطة الباجور بالمنوفية، باستغلال طبيعة عمله كونه مدير قسم الحسابات وقام باختلاس مبالغ مالية من حسابات عملاء البنك من خلال قيامه بإجراء عمليات سحب لتلك المبالغ المالية دون علم أصحابها بموجب مستندات مزورة والتلاعب بدفاتر البنك ، وتمكن من خلال ذلك من الاستيلاء على مبالغ مالية بلغ إجمالها (9 مليون جنيهاً) مستغلاً كونه مقيم بدائرة مركز شرطة الباجور وعلمه سفر بعض عملاء البنك لخارج البلاد والبعض الآخر من كبار السن ، وكذا علمه بالحسابات الراكدة بالبنك من خلال عمله ، وحتى يصعب إكتشاف أمره قام بتزوير توقيعات عملاء البنك على إيصالات صرف نقدية صحيحة منسوب صدورها إلى البنك جهة عمله تفيد "خلافاً للحقيقة" حضورهم للبنك وطلبهم إجراء عمليات صرف لمبالغ مالية من حساباتهم ، وكذا القيام بإجراء تحويلات مالية من الحساب الرئيسى للبنك إلى حسابات بنكية لعملائه وسحب تلك المبالغ بموجب إيصالات صرف نقدية "مزورة".
وكشفت التحريات الأمنية التحريات قيامهما بإجراء العديد من العمليات الشرائية على العديد من مواقع التسوق الإلكترونى لشراء هواتف محمولة ، وحتى يكونا بمنأى عن ضبطهما وإكتشاف واكتشاف يتقابلا مع مندوبى تلك الشركات حال إستلامهما البضائع بإسم منتحل وأماكن عامة.
عقب تقنين الإجراءات بالتنسيق مع قطاع الأمن العام ومديرية أمن الجيزة أمكن ضبط المتهمة الأولى حال تواجدها بدائرة قسم شرطة الأهرام بالجيزة وبحوزتها (4 هواتف محمولة من متحصلات نشاطهما الإجرامى – هاتف محمول بفحصه فنياً تبين إحتوائه على دلائل تؤكد على نشاطهما الإجرامى "رسائل نصية مرسلة من شركات التسوق الإلكترونى تحوى أكواد لتنفيذ العمليات الشرائية بتلك الشركات – صور للعديد من الهواتف المحمولة وأجهزة إلكترونية – إيصالات إستلام منسوبة لشركات التسوق الإلكترونى تفيد إستلامها الشحنات بإسم منتحل – إرقام مختصرة "الخط الساخن " للعديد من شركات التسوق الإلكترونى" – علب كرتونية منسوبة للعديد من شركات التسوق الإلكترونى العاملة بالبلاد) ، وبمواجهتها إعترفت بنشاطهما الإجرامى على النحو المشار إليه بالإشتراك مع المتهم الثانى.